Онлайн-касса для страховых агентов в 2019 году

Законы постоянно меняются и это не обошло стороной и сферу предоставления страховых услуг жителям Российской Федерации. Поэтому стоит внимательно изучить те поправки, которые были внесены в законодательство в последнее время, чтобы в дальнейшем не возникало никаких проблем с предоставлением услуг такого типа.

До того момента, как были внесены изменения, было немного непонятно, кто именно должен выдавать чек клиентам, которые посещали страхового агента. Если учитывать законодательство, то чеки могут выдаваться только ИП или же организациями. При этом физические лица не могут предоставлять своим клиентам чек и использовать ККТ.

В соответствии с новым законом, страховой агент, который является физическим лицом, после приема денег от своего клиента, в обязательном порядке должен выдать бланк строгой отчетности, а затем отправить на электронный адрес клиента электронный вариант чека. В данном случае касса используется компанией-страховщиком, которая предварительно заключила договор и приняла на работу страхового агента. Кассовые аппараты необходимо использовать практически во всех случаях. Если такой возможности нет, то клиент должен получить чек хотя бы в электронном виде, чтобы в дальнейшем мог его распечатать и использовать для личных целей.

Стоит отметить, что в большинстве случаев выдача чеков должна производиться непосредственно в том момент, когда сотрудник страховой организации принимает от клиента оплату. В противном случае могут возникнуть проблемы с выдачей чека и в дальнейшем с законом и налоговой инспекцией.

Правильная выдача чека

В последние годы рынок, предоставляющий гражданам страховые услуги, претерпел огромное количество изменений. Возникло достаточно много совершенно новых возможностей. Теперь граждане могут покупать полис через официальные сайты. Конечно, приобрести полис также можно непосредственно в офисе страховой компании или же вызвать страховщика к себе. Дальше поговорим о том, как правильно выдать клиенту чек в каждом отдельном случае.

Выдача чека в условиях офиса

Если клиент покупает страховой полис непосредственно в офисе, то оплатить предоставленную ему услугу он может с помощью пластиковой карты или же наличными деньгами. В данном случае чек будет выдаваться сразу же после приема оплаты. Важным моментом является то, что выдача чека является обязательной не только при приеме платежей за предоставление страхового полиса, но и в том случае, если производится страховая выплата. По требованию клиента также нужно будет отправить чек на указанный им электронный адрес.

Приобретение страховки с помощью сайта

Когда заявка на приобретение страховки и дальнейшая оплата происходит через официальный сайт компании, то в таком случае законом предусмотрены несколько иные правила. Клиент оплачивает услугу безналичными и при этом не взаимодействует со страховым агентом напрямую.

Компания в таком случае может не выдавать бумажный чек, но в обязательном порядке на электронный адрес клиента необходимо направить электронный вариант. отправляется чек после того, как от банка поступит оповещение, что со счета клиента уже были списаны деньги и переведены на счет страховой компании.

Оформление платежей на выезде

Продавать клиентам страховку можно сегодня практически везде. В данной ситуации, если страховщик будет выступать в качестве индивидуального предпринимателя, то выдача чека является обязательной непосредственно в момент получения оплаты. Если же страховщик действует от имени компании, то касса предоставляется самой организацией.

В соответствии с действующим законодательством, совершенно все страховые компании в обязательном порядке должны купить и поставить на учет ККТ, которые будут использоваться в дальнейшем сотрудниками.

Чтобы страховой агент мог выполнять все условия законодательства, в его распоряжении должен быть небольшой кассовый аппарат, который можно было бы взять с собой на выезд и таким образом предоставлять клиентам чек после оплаты услуги.

Вторым вариантом в данной ситуации будет эксплуатация облачной кассы. В этом случае есть два разных способа. Клиент получает возможность считать QR-код с предоставленного страховщиком устройства или же запрашивает отправку данных о чеке и ссылку на сайт, где можно будет в дальнейшем скачать чек с уникальным номером. Стоит отметить, что в такой ситуации чек, который будет распечатан клиентом, обладает точно такой же юридической силой как и тот, который обычно выдается непосредственно страховыми агентами. Его можно использовать в личных целях для того, чтобы в дальнейшем подтвердить действительность совершенной покупки и то, что услуга была предоставлена в определенный промежуток времени.

Итоги

В тех ситуациях, когда страховщик выступает в качестве физического лица, то он может не пользоваться кассовым аппаратом и выдавать клиентам исключительно бланк строгой отчетности, который обязательно предварительно должен быть утвержден страховой организацией.

Стоит отметить, что онлайн-касса, которая предназначается для страховщиков в этом году делится на две категории. К первой относятся мобильные кассовые устройства, которые предполагаются для каждого страхового агента или же касса удаленного типа, которая устанавливается непосредственно в офисе организации. Выбрать можно любой вариант с учетом того, каким именно образом клиентам предоставляются услуги страхования.

Каждый из типов имеет свои преимущества, которые стоит учитывать, ведь от этого во многом будет зависеть использование того или иного устройства в работе страховой организации. Очень важно, чтобы деятельность подобных компаний соответствовала действующему законодательству, ведь в противном случае будет наложен достаточно большой штраф. При этом вовремя нужно отправлять все данные в органы налоговой инспекции.